Naše služby
Přiznáme si to — důchod je strašidelné slovo. Ale nemusí to být. Máme za sebou 12 let praxe a víme, co se děje, když si lidi na důchod neplánují. Takže tu jsme. Pomůžeme vám s čísly, aby vám v hlavě zůstalo volné místo na věci, co fakt stojí za to.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si a podíváme se na to, co máte. Kolik máte našetřeno? Jaké máte příjmy? Jaké jsou vaše reálné výdaje — opravdu reálné, ne teoretické. Bez soudů, bez papirologií. Prostě si uděláme obrázek o tom, kde jste teď. A pak si řekneme, co dál.
- Detailní přehled všech vašich aktiv
- Realistický odhad výdajů v důchodu
- Identifikace skrytých finančních úniků
- Srovnění se standardy pro vaši věkovou skupinu
Služba 3
Nešetřit je jednoduché. Chytře šetřit je umění. Navrhneme vám, jak rozkládat peníze tak, aby pracovaly i za vás. Kombinace spořících účtů, pojištění, investic — zkrátka věci, které vám v důchodu nebudou chybět. Bez zbytečné složitosti.
- Individuální plán spoření na míru vašim cílům
- Doporučení vhodných finančních produktů
- Strategie průběžné optimalizace a rebalancování
- Simulace scénářů s různými výnosy
Služba 2
Podívejte se — stát bere, co může. Ale nemusí brát vše. Existují legální cesty, jak snížit daňovou zátěž. A my víme, které. Není to o tom, aby vám zbylo více peněz jen tak. Je to o tom, že vám zbylo více peněz na to, co chcete.
- Prognóza daňové zátěže v důchodu
- Strategie využití daňových úlev a výjimek
- Plánování dělení majetku mezi dědice
- Aktualizace při změně legislativy
Služba 1
Věci se dějí. Vážně. Zdravotní problémy, ztráta mobility, nečekané výdaje. Pojištění není sexy, ale je to to, co vám dává spánek v noci. Pomůžeme vám vybrat pojistku, která skutečně pokryje to, co byste potřebovali.
- Analýza vhodného rozsahu zdravotního pojištění
- Dlouhodobá péče — co a jak ji pojistit
- Invalidní a životní pojištění — praktické řešení
- Revize existujících pojistek v nové situaci
Služba 3
Máte peníze. Ale jak se z nich uživit, aby vám 30 let vydržely? Vypočítáme vám měsíční rozpočet, který je reálný a nepředstíraný. Ukážeme vám, jak kombinovat důchod, úspory a další příjmy. Aby to fungovalo bez stresu.
- Měsíční rozpočet na základě vašeho životního stylu
- Plán postupného čerpání spořených prostředků
- Strategie pro pasivní příjmy z majetku
- Flexibilní scénáře při změně okolností
Služba 2
Život se mění. Ceny rostou. Vaše situace se vyvíjí. Proto nemůže být plán statický. Jednou ročně si sedneme, podíváme se, co se změnilo, a upravíme si to. Jednoduché. Nic dramatického, jen udržování kurzu.
- Kvartální přehled plnění finančních cílů
- Aktualizace plánu podle aktuálních daní a zákonů
- Přehodnocení výdajů a příjmů
- Připravenost na neočekávané situace
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás